國(guó)際流行的中產(chǎn)階層定義

中產(chǎn)階層的定義和指標(biāo)歷來是有爭(zhēng)論的。瑞信報(bào)告出臺(tái)之前，國(guó)際上流行過兩套指標(biāo)。較早的指標(biāo)重視中產(chǎn)階層賴以存在的根基。馬克思生活的19世紀(jì)，中產(chǎn)階層的根基是經(jīng)濟(jì)產(chǎn)權(quán)，小雇主是傳統(tǒng)意義上的“老”中產(chǎn)階層，夾在資產(chǎn)階級(jí)和工人階級(jí)之間。進(jìn)入20世紀(jì)之后，屬于白領(lǐng)階層的管理人員和專業(yè)技術(shù)人員迅速增長(zhǎng)，被稱為“新”中產(chǎn)階層。到了20世紀(jì)后期，特別是進(jìn)入21世紀(jì)之后，信息時(shí)代來臨，第三產(chǎn)業(yè)迅速擴(kuò)大，促進(jìn)了新、老中產(chǎn)階層的進(jìn)一步發(fā)展和重組，小產(chǎn)權(quán)、管理權(quán)、專業(yè)技能成為進(jìn)入中產(chǎn)階層的三條并行的渠道，而高等教育往往成為敲門磚。簡(jiǎn)言之，自雇、白領(lǐng)、高教、穩(wěn)定的中等收入、相應(yīng)的生活方式等五大特征，成為劃分中產(chǎn)階層的主要指標(biāo)。

當(dāng)代發(fā)達(dá)國(guó)家的總趨勢(shì)是，人們對(duì)于經(jīng)濟(jì)資源占有的有無差別越來越模糊，代之而起的是經(jīng)濟(jì)資源多少的量的差異。這就引發(fā)了許多學(xué)者，特別是經(jīng)濟(jì)學(xué)家，倡導(dǎo)用收入來測(cè)量中產(chǎn)階層，而如何確定中產(chǎn)階層收入的上下限，成為專業(yè)研討的焦點(diǎn)。收入分布的特征是，從零收入到收入中位值人數(shù)迅速上升，但是超過中位值以后人數(shù)緩慢下降，從高收入到極高收入的人數(shù)越來越少，為此收入的統(tǒng)計(jì)分布是右偏的。所以，經(jīng)濟(jì)學(xué)家通常以收入中位值乘以高低百分比來確定中產(chǎn)階層收入的上下限。比如，美國(guó)皮尤民調(diào)研究中心的中產(chǎn)階層收入的上下限，是各州收入中位值的 67%-200%。根據(jù)這個(gè)定義，2013年美國(guó)中產(chǎn)階層的收入標(biāo)準(zhǔn)，最高的是馬里蘭州（48322美元-144966美元），最低的是密西西比州（25309美元-75926美元）。

瑞信報(bào)告首次提出中產(chǎn)階層的財(cái)富指標(biāo)，這在根本上是收入指標(biāo)的翻版，原因有二。一是，財(cái)富與收入高度相關(guān)；高收入才能積累財(cái)富，而高財(cái)富都是高收入（投資利潤(rùn)和儲(chǔ)蓄利息成為主要收入來源）。二是，瑞信財(cái)富指標(biāo)的下限是收入中位值的2倍，上限是20倍。雖然如此，瑞信關(guān)于中產(chǎn)階層的財(cái)富指標(biāo)是有意義的。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是不確定的經(jīng)濟(jì)制度，年失業(yè)率一般是3%-5%，經(jīng)濟(jì)危機(jī)年頭迅速上升到8%-15%。所以，使用財(cái)富指標(biāo)可以避免由于失業(yè)而導(dǎo)致的收入缺失，對(duì)中產(chǎn)階層規(guī)模的估算更趨穩(wěn)定，更接近實(shí)際。

中產(chǎn)階層的理論含義

如果人類的基本目標(biāo)是生存、享受、發(fā)展，那么，保障生存是首位的，因?yàn)樯?jì)有余才能進(jìn)而爭(zhēng)取享受和發(fā)展的自由。理論上，一個(gè)社會(huì)可以區(qū)分四大基本階層。第一，一部分人缺乏吃、穿、醫(yī)、住、行等生活必需品，不能保障生存，饑寒交迫，度日如年，這是社會(huì)的貧困階層。第二，通過勞動(dòng)獲得生存保障，擁有生活必需品，但僅此而已，缺乏享受和發(fā)展的自由，這是社會(huì)的勞動(dòng)階層，或稱溫飽階層。第三，人們的勞動(dòng)所得不但可以保障其生活必需消費(fèi)，而且有穩(wěn)定和充分的盈余去爭(zhēng)取享受和發(fā)展的自由空間，這就是社會(huì)的中產(chǎn)階層。最后，少數(shù)人通過盈利、租金、權(quán)位等方式來維持富足的生存，選擇奢華的享受，獲取稀缺的發(fā)展機(jī)會(huì)，為此形成了社會(huì)的上層階層。

上述四大基本階層中，中產(chǎn)階層的社會(huì)意義極其特殊。微觀看，如果個(gè)人和家庭能夠維持穩(wěn)定的中等生活水平，那么他們不但有了生存保障，同時(shí)也獲得了一定程度的享受和發(fā)展的自由。就像我國(guó)的小康理念，是可望又可及的，其結(jié)果是身心健康的人口，既有努力向上的空間，又有不斷作為的潛力。宏觀看，一個(gè)國(guó)家如果能夠保持一定量的個(gè)人和家庭擁有穩(wěn)定的中等生活水平，并且不斷擴(kuò)大這個(gè)體量，社會(huì)整體的消費(fèi)力將得以提升，經(jīng)濟(jì)持續(xù)繁榮，政治保持穩(wěn)定，社會(huì)和諧共存。

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，追求中產(chǎn)階層生活方式是眾望所歸的。以美國(guó)為例，這個(gè)自稱“中產(chǎn)階層的社會(huì)”，是否實(shí)現(xiàn)了“美國(guó)夢(mèng)”的生活方式有六大標(biāo)志。一是一套自有住房，目前三分之二的家庭有能力達(dá)標(biāo)。二是一輛靠譜的自駕車，85%的人做得到。三是有能力送孩子上大學(xué)，這是個(gè)麻煩，雖然85%的高中畢業(yè)生有機(jī)會(huì)上大學(xué)，最終獲得本科學(xué)位的只有34%，而80%需要貸款交學(xué)費(fèi)，債務(wù)沉重。四是退休后生活有保障，這一點(diǎn)大多數(shù)沒有問題，但是保障水平的差異巨大。五是醫(yī)療保險(xiǎn)，奧巴馬政府努力推動(dòng)的全民醫(yī)保，就是為了滿足這一需要。六是有工作余暇和資金能力帶領(lǐng)全家度假，到美國(guó)各地旅游，去歐洲觀光，現(xiàn)在又增加了中國(guó)。能夠?qū)崿F(xiàn)上述一個(gè)夢(mèng)想不難，但是實(shí)現(xiàn)所有夢(mèng)想的個(gè)人和家庭有幾何？美國(guó)《綜合社會(huì)調(diào)查》表明，從1972年到2014年，40%-51%的美國(guó)成年人認(rèn)為自己是中產(chǎn)階層；而根據(jù)瑞信報(bào)告的財(cái)富指標(biāo)，美國(guó)中產(chǎn)階層是成年人的50%，兩個(gè)比例十分接近。

測(cè)度我國(guó)中產(chǎn)階層的不同視角

我國(guó)改革開放初期的1970年代末，國(guó)民經(jīng)濟(jì)幾乎走向崩潰的邊緣，全國(guó)絕大多數(shù)的工人和農(nóng)民屬于貧困階層。國(guó)有企事業(yè)干部和工人，有穩(wěn)定的職業(yè)和中等收入，有學(xué)者認(rèn)為是毛澤東時(shí)代的準(zhǔn)中產(chǎn)階層。改革開放引發(fā)了階級(jí)結(jié)構(gòu)的迅速變化，工人和農(nóng)民兩大群體內(nèi)部分化，專業(yè)技術(shù)和知識(shí)階層地位先降后升，管理者階層處于優(yōu)勢(shì)地位，個(gè)體戶和私企老板快速增長(zhǎng)，產(chǎn)權(quán)所有者逐漸成為穩(wěn)定的社會(huì)階層，中產(chǎn)階層的規(guī)模隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而迅速增加。

關(guān)于我國(guó)中產(chǎn)階層的定義和指標(biāo)，引發(fā)了學(xué)術(shù)爭(zhēng)鳴。一種普遍的認(rèn)識(shí)是，中產(chǎn)階層是那些擁有較高文化水平、中等以上收入水平、從事白領(lǐng)職業(yè)、具有消費(fèi)品味的群體。認(rèn)知中產(chǎn)階層的核心含義不難，但是有效而簡(jiǎn)潔地界定它不容易。我國(guó)處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，城鄉(xiāng)差異、地區(qū)差異、行業(yè)差異的現(xiàn)實(shí)存在，要求我們從國(guó)情出發(fā)研究中產(chǎn)階層的生活狀態(tài)，而市場(chǎng)化、全球化趨勢(shì)又要求我國(guó)的測(cè)量指標(biāo)與國(guó)際接軌。基于這些認(rèn)識(shí)，我們簡(jiǎn)述界定我國(guó)中產(chǎn)階層的四種選擇，旨在推進(jìn)指標(biāo)體系的研究和完善。

第一，特征論。以白領(lǐng)職業(yè)為主要依據(jù)，輔以高等教育和產(chǎn)權(quán)占有狀況。以特征論估計(jì)的我國(guó)中產(chǎn)階層的規(guī)模，清華大學(xué)社會(huì)科學(xué)學(xué)院院長(zhǎng)李強(qiáng)認(rèn)為不超過15%；中國(guó)社會(huì)科學(xué)院社會(huì)學(xué)研究所研究員李春玲認(rèn)為約30%，其中以新興白領(lǐng)為主的核心中產(chǎn)約8%；著名社會(huì)學(xué)家陸學(xué)藝則指出，2010年為22%， 2020 年將達(dá)到 35%-40%。

第二，收入論。以收入為唯一測(cè)量指標(biāo)，既簡(jiǎn)明易操作，又與國(guó)際接軌。以收入論估計(jì)的我國(guó)中產(chǎn)階層的規(guī)模，數(shù)據(jù)不同，標(biāo)準(zhǔn)不一，結(jié)果有別：中國(guó)社會(huì)科學(xué)院教授李實(shí)認(rèn)為2009年已經(jīng)達(dá)到30%；國(guó)家發(fā)改委課題組認(rèn)為2010年已經(jīng)擴(kuò)大為37%，保守的估計(jì)是接近20%。

第三，財(cái)富論。以財(cái)富為唯一測(cè)量指標(biāo)，可以借鑒的是瑞信報(bào)告，該報(bào)告估計(jì)我國(guó)的中產(chǎn)階層是1.09億，占成年人口10.3%。這個(gè)選擇強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)積累內(nèi)涵，避免收入的易變性，與國(guó)際接軌，但是對(duì)于我國(guó)來說，財(cái)富數(shù)據(jù)的收集比收入更困難，所以當(dāng)前的適用性存疑。

第四，結(jié)構(gòu)論。中產(chǎn)階層是一種穩(wěn)定的生活方式?；诖伺袛?，本文作者提出“1+3”的結(jié)構(gòu)論。其中的“1”是指穩(wěn)定的生活根基，包括穩(wěn)定的職業(yè)、穩(wěn)定的中等收入、穩(wěn)定的自有住房，保證穩(wěn)定的溫飽不受挑戰(zhàn)。結(jié)構(gòu)中的“3”是指保障性（醫(yī)療、養(yǎng)老、傷殘、失業(yè)等保險(xiǎn)）、享受性（娛樂、消遣、休閑等消費(fèi)能力）、發(fā)展性（知識(shí)、技能、專業(yè)資格、子女教育的投資）。結(jié)構(gòu)論聚焦穩(wěn)定的中產(chǎn)階層生活方式，所要求的指標(biāo)體系有待建立。

（作者為西安交通大學(xué)社會(huì)學(xué)系教授、美國(guó)明尼蘇達(dá)大學(xué)社會(huì)學(xué)系終身教授；西安交通大學(xué)社會(huì)學(xué)系博士研究生李穎暉對(duì)本文亦有貢獻(xiàn)）

責(zé)編/周素麗 美編/于珊

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