【摘要】伴隨我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和改革的逐步深化，金融宏觀調(diào)控將發(fā)揮更大的效能，然而，在金融宏觀調(diào)控的過程中，法律問題的存在使金融宏觀調(diào)控的效能發(fā)揮弱化，因此解決這些問題成為了更好發(fā)揮金融宏觀調(diào)控的重要途徑。文章以金融宏觀調(diào)控為切入點，探討金融宏觀調(diào)控中出現(xiàn)的法律問題并提出一些解決措施。

【關(guān)鍵詞】金融宏觀調(diào)控　法律問題　重塑

【中圖分類號】D922.28  　　　　【文獻標識碼】A

隨著我國經(jīng)濟的飛速發(fā)展，以及國家調(diào)控方式的改變，金融宏觀調(diào)控職能變得越來越重要，然而，當前我國在宏觀調(diào)控層面雖然成績顯著，但也存在諸多問題，學界和業(yè)界針對這一命題從學理性和實踐操作性上都進行了不斷的探討和摸索，角度和范圍涉及各個層面，研究方法也是百花齊放，但縱觀現(xiàn)有的研究成果和探索領(lǐng)域，大多是從經(jīng)濟學的角度入手，從法律角度進行切入并進行深層次剖析的較少，這給本文的研究提供了一定的研究空間。本文以金融宏觀調(diào)控的法律研究現(xiàn)狀入手，通過文獻研究對我國現(xiàn)有的金融宏觀調(diào)控的現(xiàn)狀進行簡單的梳理，接著對我國金融宏觀調(diào)控中存在的法律問題進行深層次的剖析和解讀，以期找出問題所在，最后針對這些問題提出自己的一些建議。

金融宏觀調(diào)控研究現(xiàn)狀淺層掃描

上文提到，目前對金融宏觀調(diào)控研究的角度和范圍較多，涉及各個學科，但大多還是從經(jīng)濟學的角度入手，從法律層面進行切入的研究論著不多，沒有形成一個體系，這使得金融宏觀調(diào)控缺乏法律依據(jù)。在本文該部分，對目前我國金融宏觀調(diào)控的研究現(xiàn)狀從經(jīng)濟學角度和法學角度進行淺層次的掃描，具體如下：

從經(jīng)濟學角度進行的研究。相對于從其他學科對金融宏觀調(diào)控進行研究而言，從經(jīng)濟學角度對該命題進行研究具有先天的優(yōu)勢，論著較多。溫陽福、呂平在《關(guān)于完善金融宏觀調(diào)控問題的思考》（《金融與經(jīng)濟》，1995年2月）中對金融宏觀調(diào)控進行了界定，并對宏觀調(diào)控的主體、對象、調(diào)控目標進行了具體的解析，同時從貨幣供應量增長率切入探討我國金融宏觀調(diào)控的規(guī)范性和穩(wěn)定性。李建軍、戴應亭、陳靜文在《社會融資總量與宏觀金融調(diào)控》（《新疆財經(jīng)》，2012年第2期）中從廣義的社會融資總量和狹義的社會融資總量出發(fā)，探討金融宏觀調(diào)控的意義。曲建武在其《試論中央銀行宏觀調(diào)控金融市場的原則》（《中國城市金融》，1991年11期）中指出必須認真研究央行調(diào)控金融應該遵循的原則，同時，他認為，被調(diào)控者與調(diào)控者是否分離及分離的程度是衡量宏觀調(diào)控機制是否健全的標志。

從法學角度進行的研究。目前從法學角度對金融宏觀調(diào)控進行的研究較少，大多以質(zhì)化研究為主，謝如剛在《論法律手段在宏觀調(diào)控中的運用》（《南京金專學報》，1996年第3期）中對如何運用法律手段進行宏觀調(diào)控進行了深層次的探討。李西臣的《金融宏觀調(diào)控行為的經(jīng)濟法分析》（《經(jīng)濟經(jīng)緯》，2007年第6期）從經(jīng)濟法出發(fā)探討金融宏觀調(diào)控中存在的不足，并針對這些問題提出了一些解決的措施。趙園園在《淺析金融宏觀調(diào)控主體信用法律制度建設(shè)》（《西部法學評論》，2008年第6期）中著重對金融宏觀調(diào)控主體信用法律制度建設(shè)的可能性和必要性進行了分析。

運用法律手段進行金融宏觀調(diào)控的必要性分析

眾所周知，在經(jīng)濟發(fā)展過程中，國家對金融宏觀調(diào)控一般采用經(jīng)濟、行政和法律這三種手段進行調(diào)節(jié)和規(guī)范，三種手段各有特色又相輔相成。

如果僅僅采取單純的經(jīng)濟市場調(diào)控，其存在的盲目性和滯后性等固有弊端就會在市場上引發(fā)一些列問題，使得經(jīng)濟波動，市場兩端收入差距拉大，最終會導致整個社會經(jīng)濟發(fā)展的不穩(wěn)定。而行政手段是政府為保障金融市場安全健康發(fā)展采取的強制性手段，并不是解決市場矛盾的最終辦法。

為了實現(xiàn)國家對經(jīng)濟的宏觀調(diào)控，法律手段就起到至關(guān)重要的作用，在現(xiàn)實生活中，國家通過制定計劃法、投資法、稅法等經(jīng)濟法律來保障宏觀調(diào)控的奏效，通過法律手段來解決行政手段導致的經(jīng)濟秩序混亂的情況。當建立起完善的市場法律體系后，市場經(jīng)濟的發(fā)展才會有良好的秩序。用法律來規(guī)范經(jīng)營者的行為，進而保護消費者的權(quán)利，避免發(fā)生擾亂經(jīng)濟秩序的行為。法律手段是經(jīng)濟手段和行政手段的保障和支撐。①為了使經(jīng)濟健康快速的發(fā)展，在市場進行經(jīng)濟調(diào)控的同時，必須結(jié)合運用法律手段進行調(diào)控，同時輔助以行政的強制性。所以，在宏觀調(diào)控中，經(jīng)濟手段和行政手段的實施離不開法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段綜合效力的有效發(fā)揮。

另一方面，從市場經(jīng)濟發(fā)展趨勢來說，法律手段在宏觀調(diào)控中的運用程度，往往標志著一個國家、一個地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平和經(jīng)濟發(fā)展程度。我國采取的宏觀調(diào)控是社會主義市場經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展的必備手段，只有采取國家宏觀調(diào)控，才能使國家經(jīng)濟快速發(fā)展，穩(wěn)定市場物價，平衡市場兩端收入，提高人民生活水平，最終發(fā)揮出社會主義制度的優(yōu)越性。而在我國經(jīng)濟的宏觀調(diào)控中，經(jīng)濟手段不可或缺，它是實現(xiàn)宏觀調(diào)控，調(diào)節(jié)市場的強有力保證。因此，法律手段在這三種手段中居于一個較高的層次上，如果沒有法律手段的約束和規(guī)范，經(jīng)濟手段和行政手段的效能則得不到最大程度的發(fā)揮，因此，有人提出，市場經(jīng)濟就是法制經(jīng)濟，可見法律在金融宏觀調(diào)控中的重要性。

金融宏觀調(diào)控面臨的法律問題

法律手段在金融宏觀調(diào)控中起著至關(guān)重要的作用，金融市場需要法律調(diào)控的保障，為了更好地進行法律建設(shè)，必須解決在金融宏觀調(diào)控中依然存在著的諸多法律問題。

相關(guān)法律制度缺位。法律制度的缺位主要是指人民銀行法和宏觀調(diào)控基本法等相關(guān)的法律制度不夠完善和細化。現(xiàn)行的《中國人民銀行法》雖然在法令制度上已近完善，但是依然存在缺陷，如：貨幣政策委員會只是作為一般的咨詢議事機構(gòu)，對很多政策的形成沒有起到強制性的影響；法律責任機制不健全，對金融宏觀調(diào)控中出現(xiàn)的一些違規(guī)、違法行為沒有明確、具體和全面的規(guī)定；央行的地位不獨立，在很多方面受到國務(wù)院的制約，無法完全的實現(xiàn)對宏觀調(diào)控進行法制化的運行。②宏觀調(diào)控基本法是我國對經(jīng)濟調(diào)控的最基本的法律，規(guī)定了宏觀調(diào)控的體系、原則、主體、決策、實施程序、法律責任、調(diào)控權(quán)力的配置等。目前宏觀調(diào)控在我國經(jīng)濟發(fā)展中的作用越來越大，而宏觀調(diào)控基本法也亟需突破，當前，我國存在的宏觀調(diào)控基本法主要有《促進經(jīng)濟穩(wěn)定增長法》和《宏觀調(diào)控法》，二者雖然名稱不同，但內(nèi)容重合率較高。

法律制度的缺位，會使國家在進行市場經(jīng)濟宏觀調(diào)控過程中，缺乏必要的法律依據(jù)，無法根據(jù)法律規(guī)定約束市場行為，無法消除市場違規(guī)現(xiàn)象也無法保障正確的市場行為，造成一系列鉆法律空檔的違法行為。為了市場經(jīng)濟宏觀調(diào)控的順利進行，必須對法律制度的缺位進行修復完善，建立一套完整的法律制度，用以保障市場的健康發(fā)展。

金融宏觀調(diào)控法治化理念不足。社會主義是在發(fā)展和摸索中前進的，社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展也是一波三折的，在新中國成立初期，社會主義經(jīng)濟發(fā)展緩慢，金融業(yè)發(fā)展也極度落后于發(fā)達國家，法律制度更是無法與國際接軌，在我國國家經(jīng)濟很長的一段發(fā)展過程中主要是以宏觀調(diào)控中的直接調(diào)控為主，即過多的依賴于行政手段進行調(diào)節(jié)和干預，而以法律手段進行間接調(diào)控的模式還沒有真正形成，就造成了現(xiàn)如今存在的金融宏觀調(diào)控法治化理念不足的問題。因此提高法制理念，運用法律手段合理調(diào)控國家市場經(jīng)濟勢在必行。

另一個方面，法制觀念不足是由金融宏觀調(diào)控自身的特點所決定的，金融宏觀調(diào)控有隨機、變動的特點，這些特性使作為以穩(wěn)定見長的法律不能及時而直接的進行干預，這也使法律在宏觀調(diào)控當中略顯滯后和作用效能的弱化，進而使金融宏觀調(diào)控運用法律去調(diào)節(jié)的普及度和認知度大打折扣。

宏觀調(diào)控主體公職人員行為失范。何為宏觀調(diào)控主體公職人員行為失范？從法律層面簡單的理解就是宏觀控制權(quán)和行使權(quán)失去了法律規(guī)范的行為。上文提到，在當前，我國正處于市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型時期，面對市場經(jīng)濟發(fā)展的需要，國家雖然針對金融宏觀調(diào)控頒布了一些法律制度、法律條文，但是由于各種因素的存在，這些法律法規(guī)的完善度還相當欠缺，相對于我國飛速發(fā)展的經(jīng)濟而言，國家的法律規(guī)定還略顯滯后，無法與國際接軌。同時，在市場經(jīng)濟中，一種新型制度的制定及實施是一個長期的過程，也是一個不斷完善發(fā)展的過程。不可能今日頒布新的法律條文，明天就能起到立竿見影的效果。在新的法律制度逐步實施過程中，還有可能因為法規(guī)傳達不到位、行使主體不明、執(zhí)行力度不夠等原因，出現(xiàn)金融調(diào)控主體行為失范。這些失范行為的存在，使我國在金融宏觀調(diào)控活動中缺乏法律規(guī)范，無法用法律規(guī)范市場行為。同時，在市場調(diào)控執(zhí)行上，由于某些從業(yè)人員法律意識薄弱、職業(yè)操守不強等問題的存在，也加大了宏觀調(diào)控主體失范的幾率。

監(jiān)管體系缺失。從以往經(jīng)濟發(fā)展的規(guī)律中，我們不難發(fā)現(xiàn)，市場經(jīng)濟的發(fā)展離不開調(diào)控監(jiān)管體系，兩者是環(huán)環(huán)相扣的，如果兩者在連接發(fā)展過程中出現(xiàn)脫節(jié)，就會使一些市場經(jīng)濟行為得不到監(jiān)管體系的有效約束，從而造成一系列的經(jīng)濟問題。我國在實行經(jīng)濟宏觀調(diào)控的過程中，已經(jīng)認識到完善監(jiān)管體系的重要性和必然性，并先后推出了一系列的政策。但是，由于我國法律手段起步晚，發(fā)展時間較短，目前的經(jīng)濟法律手段監(jiān)管體系還處在缺失狀態(tài)。

金融宏觀調(diào)控制度重塑

通過上文對金融宏觀調(diào)控中出現(xiàn)的法律問題的梳理和剖析發(fā)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控中法律問題的存在制約了我國金融宏觀調(diào)控的有利開展，因此，在該部分，筆者會針對上述問題，提出一些解決的措施和建議，以期做到有的放矢，更好的指導我國金融宏觀調(diào)控的有利、有序的開展。

確定央行作為唯一調(diào)控主體的法定地位。筆者查閱資料發(fā)現(xiàn)，雖然當前大部分的史料都承認中國人民銀行是金融宏觀調(diào)控的主體，但是也存在不同的聲音，異化的聲音主要包含是否應該讓三會，即證監(jiān)會、保監(jiān)會及銀監(jiān)會，四大商業(yè)銀行和政策性銀行參與進來進行統(tǒng)一的監(jiān)管，這種聲音的存在使得金融監(jiān)管出現(xiàn)了混亂和不一致。我國目前正處于轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟快速發(fā)展的時期，在這個關(guān)鍵時刻，應有一個中心和核心點進行統(tǒng)一的規(guī)范和指導，參照國外發(fā)達國家和金融調(diào)控的規(guī)律，一般而言都是實行由央行進行統(tǒng)一的管理和調(diào)配，從長期的我國金融調(diào)控的實踐性經(jīng)驗上來看，也應該確定央行的法定核心地位③。這并不是否定商業(yè)銀行、政策性銀行以及三會的作用，在央行的核心法定地位明確后，商業(yè)銀行、政策性銀行以及三會都可以作為輔助部門在央行的指導和調(diào)控下進行輔助和監(jiān)管。

因此，應該加大宣傳力度，強化央行作為我國金融宏觀調(diào)控主體地位的思想意識，將這一意識普及化，進行由表入里的深化推進。

確保金融宏觀調(diào)控的獨立性。《中國人民銀行法》明確規(guī)定了中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導下進行金融宏觀調(diào)控，中國人民銀行在金融宏觀調(diào)控中具有相對的獨立性。但是，現(xiàn)實生活中，中國人民銀行在實行宏觀調(diào)控的過程中往往受到財政部及其他強勢部門的制約和牽制，同時，在我國國情下，央行在國務(wù)院的領(lǐng)導下進行運作，其獨立性也受到了一定的制約。

參照國外的一些經(jīng)驗和他們宏觀調(diào)控的發(fā)展歷程，保持央行的高度獨立性是十分必要的，應該將央行在金融宏觀調(diào)控中的獨立性運作法定，同時減少國務(wù)院一些不必要的干預，使央行的獨立性運作成為可能，以便更好的開展對金融宏觀調(diào)控的指導和監(jiān)管。

轉(zhuǎn)變調(diào)控的方式和手段。隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，原有的以行政手段作為調(diào)控的方式已經(jīng)不再適用于現(xiàn)有的經(jīng)濟模式和經(jīng)濟發(fā)展速度，因此，應逐步擺脫以行政手段直接進行調(diào)控的方式，在金融宏觀調(diào)控過程中優(yōu)先考慮市場性、間接性的調(diào)控方式，即以法律為主的調(diào)控方式。當然，這一模式的轉(zhuǎn)變要逐步進行，不能急于推進，但是為了我國經(jīng)濟更加健康、快速的發(fā)展，以及金融宏觀調(diào)控的有序進行，轉(zhuǎn)變調(diào)控方式和手段顯得極為必要和迫切

調(diào)控責任法定。當前，《中國人民銀行法》中的第四十八、四十九、五十、五十一條對金融宏觀調(diào)控中的違法追究，責任主體限定為自然人，而不是機關(guān)，追責的形式也主要是行政處罰和法律兩種，不夠健全。

一般而言，金融宏觀調(diào)控法律追責制度應該包含責任的主體、責任的形式、違法的行為以及歸責理由等內(nèi)容。責任主體除了宏觀調(diào)控的機關(guān)，還包括宏觀調(diào)控的實際操作人員，即公務(wù)員，對于機關(guān)，應當確定其為法律承擔責任的直接主體，對于公務(wù)員，應當完善相關(guān)法律，加大違法犯罪的成本，提高他們守法的意識。④責任的形式層面，除了以上提到的兩種形式外，應當根據(jù)在金融宏觀調(diào)控中違法行為一時難以確定的特性，實行引咎辭職的政治性的責任。在歸責的理由該層面，雖然有違反法律的規(guī)定這一理由，但不夠細節(jié)化，因此應該將其逐步的充實和細化，做到有法可依。

完善金融宏觀調(diào)控監(jiān)管體系。中國金融經(jīng)濟現(xiàn)有的格局，也決定了中國宏觀調(diào)控監(jiān)管體系需深化改革與完善，以促使中國金融業(yè)健康發(fā)展，避免出現(xiàn)混亂現(xiàn)象。同時，我們可以借鑒發(fā)達國家中成熟的監(jiān)管體系，由國家政府帶頭主導，各個行業(yè)自己約束自己的行為，形成一套政府和行業(yè)相互協(xié)調(diào)，共同監(jiān)管的體系。這樣的體系，思路清晰，力度強，既能有效的提高監(jiān)管效率，又能符合當今金融經(jīng)濟發(fā)展的需要，從而促進市場經(jīng)濟的穩(wěn)定健康發(fā)展。

綜上所述，完善的法律制度是金融市場穩(wěn)定健康發(fā)展的保障。國家對金融市場進行的宏觀調(diào)控中，法律手段起了決定性的作用。在市場經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，隨著中國市場經(jīng)濟改革的深化以及金融行業(yè)的不斷創(chuàng)新發(fā)展，以法律約束經(jīng)營者的行為，用法律保障消費者的權(quán)益，已成為市場的共識。在現(xiàn)在國家宏觀調(diào)控的關(guān)鍵階段，我們只有根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展的要求，解決現(xiàn)有法律存在的相關(guān)弊端，加快與國際金融法律接軌的步伐，重塑和建立完善的法律制度，滿足市場經(jīng)濟飛速發(fā)展的需要，才能凈化市場經(jīng)濟，保障市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。

（作者單位：廊坊師范學院）

【注釋】

①李長?。?ldquo;論宏觀調(diào)控與宏觀調(diào)控法的理論基礎(chǔ)”，《經(jīng)濟師》，2005年第5期。

②劉志云，盧炯星：“金融宏觀法與金融監(jiān)管法關(guān)系論”，《西南政法大學學報》，2008年第4期。

③楊松：“金融調(diào)控的法律問題分析”，《社會科學戰(zhàn)線》，2004年第6期。

④戴敏：“宏觀調(diào)控行為法律責任的認定與歸結(jié)初探”，《湘潭大學學報》，2005年第5期。

責編/王坤娜