【摘要】傳統(tǒng)詐騙在運用大數(shù)據(jù)技術(shù)后，具有了隱型、隔空、精準(zhǔn)以及覆蓋面廣等特點，受騙對象更為精準(zhǔn)。針對大數(shù)據(jù)帶來的這種負面效應(yīng)，我國應(yīng)盡快進行數(shù)據(jù)立法，并構(gòu)建社會誠信體系，以應(yīng)對大數(shù)據(jù)時代的精準(zhǔn)詐騙問題。

【關(guān)鍵詞】精準(zhǔn)詐騙  大數(shù)據(jù)  數(shù)據(jù)立法    【中圖分類號】D917    【文獻標(biāo)識碼】A

在大數(shù)據(jù)時代，犯罪分子利用新技術(shù)手段實施更為精準(zhǔn)的網(wǎng)絡(luò)詐騙或電信詐騙，并屢屢得手，這成為媒體的熱點話題，也引起了社會各界的關(guān)注。大數(shù)據(jù)作為一種技術(shù)手段，其本身并沒有對錯之分，而當(dāng)新技術(shù)被犯罪分子所利用進行詐騙犯罪時，這種弊端應(yīng)及時重視，并通過立法、制度等手段將其負面效應(yīng)降到最低，實現(xiàn)社會效益的最大化。

大數(shù)據(jù)時代詐騙新特點:精準(zhǔn)詐騙

詐騙自古有之，并不是一種新型犯罪，但隨著時代發(fā)展，犯罪分子也利用新的技術(shù)發(fā)展了詐騙的形式和手段。

隔空詐騙的隱匿性?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)使得人們可以跨越地域界限進行交流，而犯罪分子也利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)可實施超距離的詐騙，犯罪分子不必和被騙者進行面對面或近距離的接觸。如傳統(tǒng)的掉包計詐騙手段，需要詐騙者在受騙者面前丟下包袱，引誘受騙者去撿，之后再勸說受騙者掏錢進行分贓，如果詐騙者與受騙者之間不進行近距離的接觸，掉包計這種詐騙策略則無法實施。因此以往防詐騙的一個重要策略是警惕身邊可疑的陌生人。但在互聯(lián)網(wǎng)時代，人與人之間的交流不必進行近距離接觸，人們已經(jīng)習(xí)慣運用網(wǎng)絡(luò)進行溝通。犯罪分子也正利用這一點，將詐騙手段與網(wǎng)絡(luò)結(jié)合，這迅速擴大了行騙空間，甚至還有逃避抓捕的作用。

詐騙覆蓋面更廣。傳統(tǒng)詐騙的覆蓋面有限，因為時空的限制，詐騙者往往只能去詐騙他所接觸到的人群，因此只有騙子所到之處，才可能發(fā)生詐騙。但互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的出現(xiàn)改變了傳統(tǒng)詐騙受時空限制的特點，犯罪分子也利用互聯(lián)網(wǎng)的跨時空特性而進行大面積詐騙?；ヂ?lián)網(wǎng)的普及讓世界真正成為地球村，可以說只要網(wǎng)絡(luò)所及之地，犯罪分子都可通過互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)對之實施詐騙，地球上任何人都可能遭遇詐騙。由此可見，借助互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，詐騙空間得到了無限的擴張和延伸。

詐騙更加精準(zhǔn)。利用互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，詐騙者能夠獲取詐騙對象的詳細身份信息，并據(jù)此針對詐騙對象設(shè)計特定騙局，大大提高詐騙的成功率。而傳統(tǒng)詐騙具有很大的不確定性和隨機性，因為詐騙者很難事先就選擇詐騙對象，并對之進行詳細信息收集，犯罪分子的詐騙具有很大的隨機性，甚至是存在碰運氣的心理。而在網(wǎng)絡(luò)普及之后，個人信息或多或少都在網(wǎng)絡(luò)中留有痕跡，詐騙者可以自己利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)盜取大量個人信息或者通過一些違法渠道購買個人詳細信息，之后再對大量數(shù)據(jù)進行挖掘、篩選，選出目標(biāo)詐騙群體，繼而根據(jù)獲取的個人姓名、年齡、工作、身份證號等信息設(shè)計騙局，進行詐騙。

大數(shù)據(jù)時代詐騙的新手段：數(shù)據(jù)挖掘

大數(shù)據(jù)時代詐騙者能夠進行精準(zhǔn)詐騙布局的基礎(chǔ)是他們擁有海量數(shù)據(jù)。而詐騙者獲取這些數(shù)據(jù)主要有兩種途徑：一是詐騙者挖掘網(wǎng)絡(luò)上的公開數(shù)據(jù)。在大數(shù)據(jù)時代，網(wǎng)絡(luò)智能系統(tǒng)自身會采集、記錄、傳輸、存儲各種數(shù)據(jù)，而我們在網(wǎng)絡(luò)上的一切活動也會被轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)而被記錄，如網(wǎng)頁的瀏覽記錄、聊天記錄、上傳的視頻和照片等，這些數(shù)據(jù)匯聚于網(wǎng)絡(luò)，成為大數(shù)據(jù)。而且這種網(wǎng)絡(luò)痕跡并不會很快消除，有的甚至?xí)谰昧舸嬗诰W(wǎng)絡(luò)。詐騙者往往就能夠在網(wǎng)絡(luò)中收集、抓取這些網(wǎng)絡(luò)公開數(shù)據(jù)，形成海量數(shù)據(jù)庫，進而從中篩選出詐騙對象。二是詐騙者會通過非法手段來購買大數(shù)據(jù)信息。毫無疑問，大數(shù)據(jù)時代產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)信息，但數(shù)據(jù)本身的生產(chǎn)者自身并不擁有這些與自己有關(guān)的數(shù)據(jù)，而是由一些壟斷部門掌控，如政府掌握了公民大量與身份有關(guān)的信息，醫(yī)院掌握大量個體的醫(yī)療信息，通信技術(shù)公司掌握用戶的電話信息，淘寶等購物網(wǎng)站記錄了用戶的交易信息，學(xué)校掌握了學(xué)生信息等等。這些信息蘊含巨大價值，在這些平臺部門供職的個體可能為了謀取私利而出賣個人信息。

盡管通過各種媒體報道以及普法宣傳等，人們了解到大數(shù)據(jù)時代存在精準(zhǔn)詐騙，但個體在預(yù)防精準(zhǔn)詐騙上卻往往無能為力。首先，大數(shù)據(jù)時代已經(jīng)是社會發(fā)展的趨勢，個體幾乎很難不在網(wǎng)絡(luò)上留下屬于自己的數(shù)據(jù)。不論是在日常生活中還是網(wǎng)絡(luò)上，人們都會被要求填寫各種信息，這其中就有涉及個人身份證號碼、家庭住址、手機號碼等隱私信息，在進入大數(shù)據(jù)時代后，這些數(shù)據(jù)往往都會上傳到網(wǎng)絡(luò)，轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)存儲于虛擬空間之中，這給犯罪分子利用技術(shù)手段盜取數(shù)據(jù)提供了可能。

其次，大數(shù)據(jù)時代的數(shù)據(jù)信息具有單向透明的特點，造成了信息的不對稱，即盡管個體是網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)的實際生產(chǎn)者，但個體卻并不擁有和支配這些數(shù)據(jù)，而詐騙者則可通過技術(shù)手段盜取或通過黑客購買，因此對于普通大眾來說，這些數(shù)據(jù)庫像一個黑箱，具有單向透視性，即我們自身并不知道數(shù)據(jù)庫中那些屬于自己的信息，但詐騙者卻通過非法手段，全面掌握了我們的信息。因此，在詐騙進行過程中，個體很難察覺詐騙行為。

構(gòu)筑數(shù)據(jù)安全機制，提高大眾的數(shù)據(jù)能力

進入大數(shù)據(jù)時代后，人們在享受到大數(shù)據(jù)所帶來的便利的同時，也已經(jīng)發(fā)現(xiàn)大數(shù)據(jù)帶來的諸如精準(zhǔn)詐騙等弊端。而相對科技的快速發(fā)展，法律往往具有滯后性，精準(zhǔn)詐騙的頻發(fā)，更讓數(shù)據(jù)立法迫在眉睫。在具體立法上，應(yīng)該順應(yīng)時代發(fā)展潮流，不能以法律將大數(shù)據(jù)一禁了之，這種做法違背時代發(fā)展潮流，不具備立法的科學(xué)性。大數(shù)據(jù)立法應(yīng)遵守誰挖掘誰負責(zé)的原則，法律應(yīng)允許對網(wǎng)絡(luò)公共數(shù)據(jù)進行挖掘，但挖掘者同時也要擔(dān)負起相應(yīng)責(zé)任，確保這些數(shù)據(jù)不被犯罪分子所利用。而對于一些掌握專有數(shù)據(jù)的少數(shù)部門，他們也要擔(dān)負起存儲保護的責(zé)任，防止這些數(shù)據(jù)被盜取或售賣。

大數(shù)據(jù)時代使得人們共享網(wǎng)絡(luò)公共數(shù)據(jù)，從理論上來說，這帶來了信息的共享。但實際上，很多大眾的大數(shù)據(jù)意識不強，也并不具備挖掘數(shù)據(jù)的能力，而此時詐騙者卻掌握了大量數(shù)據(jù)，這就形成了數(shù)據(jù)單向透明的狀況，公眾無法自己利用大數(shù)據(jù)進行反詐騙。為此，我國可以實施數(shù)據(jù)實名制策略來解決這一問題，一旦出現(xiàn)詐騙犯罪，公安機關(guān)便可以根據(jù)相關(guān)實名制信息進行追蹤，提高破案速率。

大數(shù)據(jù)作為一種技術(shù)，并無好壞之分，犯罪分子能夠利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進行精準(zhǔn)詐騙，那么有關(guān)部門也應(yīng)積極利用大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢來預(yù)防和打擊該類犯罪，構(gòu)建大數(shù)據(jù)安全防御機制。如大數(shù)據(jù)的身份識別技術(shù)、防火墻技術(shù)、延時支付技術(shù)、第三方支付技術(shù)等。目前淘寶等諸多網(wǎng)絡(luò)購物平臺，為了保障交易雙方的資金安全，都采取了第三方支付技術(shù)，防止其中出現(xiàn)交易詐騙行為。當(dāng)前為了應(yīng)對精準(zhǔn)詐騙，銀行轉(zhuǎn)賬采用了延時支付功能，這樣給受騙者一些緩沖的空間，如果其發(fā)現(xiàn)是騙局而及時報案，便有可能追回被騙款項。面對大數(shù)據(jù)時代的新騙術(shù)，相關(guān)部門也要積極利用先進技術(shù)來預(yù)防和打擊犯罪活動。

在大數(shù)據(jù)時代，應(yīng)對精準(zhǔn)詐騙不能僅靠公安等相關(guān)機構(gòu)去預(yù)防和打擊，大眾也應(yīng)該緊跟時代發(fā)展潮流提高自己的數(shù)據(jù)能力，這并非是要求人人掌握大數(shù)據(jù)技術(shù)，而是要求個體應(yīng)具備大數(shù)據(jù)意識，并形成保護自己數(shù)據(jù)的習(xí)慣。如在網(wǎng)絡(luò)上盡量少留下自己的私人信息，對陌生的郵件、網(wǎng)絡(luò)鏈接、微信信息、短信信息、陌生電話等提高警惕。為此，我國可在教育體系中加入數(shù)據(jù)能力教育，或在全社會進行數(shù)據(jù)知識普及，提高人們的數(shù)據(jù)意識和防范意識，降低人們的受騙率。

（作者為沈陽工業(yè)大學(xué)副教授）

【參考文獻】

①黃欣榮：《網(wǎng)絡(luò)詐騙是大數(shù)據(jù)的“原罪”嗎？》，《大眾日報》，2016年9月7日。

責(zé)編/孫垚    美編/楊玲玲