9月5日,農(nóng)行湖南漣源支行成功堵截一起針對(duì)小微企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案,為企業(yè)挽回了資金損失。
上午10時(shí)許,漣源市某企業(yè)負(fù)責(zé)人匆忙來(lái)到農(nóng)行漣源支行營(yíng)業(yè)大廳,申請(qǐng)驗(yàn)證該企業(yè)網(wǎng)上銀行和掌上銀行相關(guān)信息。農(nóng)行業(yè)務(wù)人員通過(guò)“三問(wèn)二看一核對(duì)”,發(fā)現(xiàn)客戶所述存在可疑點(diǎn),經(jīng)再次核實(shí)了解到,該企業(yè)負(fù)責(zé)人近日收到了以某銀行名義發(fā)來(lái)的信息,稱某銀行為解決小微企業(yè)資金困難,可為該企業(yè)發(fā)放貸款,同時(shí)還與該企業(yè)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了電話聯(lián)系,要求該企業(yè)在網(wǎng)銀、掌銀暢通的前提下,將網(wǎng)銀、掌銀寄到某銀行指定地點(diǎn),由企業(yè)交納一筆貸款費(fèi)用后,某銀行將發(fā)放貸款給該企業(yè)。
根據(jù)客戶提供的情況,營(yíng)業(yè)廳人員疏理出一系列疑點(diǎn):一是銀行發(fā)放貸款時(shí),不需企業(yè)或個(gè)人將網(wǎng)銀、掌銀交銀行抵押;二是銀行貸款不需交費(fèi)用;三是銀行貸款前,會(huì)派客戶經(jīng)理到企業(yè)進(jìn)行“貸前調(diào)查”,進(jìn)行面對(duì)面溝通。綜合以上幾處疑點(diǎn),農(nóng)行工作人員意識(shí)到這是一起詐騙事件,便借用客戶手機(jī)與“某銀行”人員通話,當(dāng)亮明了農(nóng)行工作人員身份并予以揭露時(shí),“某銀行”人員迅速掛斷了電話,再次撥打已是空號(hào)。至此,企業(yè)負(fù)責(zé)人才意識(shí)險(xiǎn)些上當(dāng)受騙,并對(duì)農(nóng)行工作人員高度的責(zé)任感和警惕性深表謝意。
近年來(lái),隨著金融投資渠道的多元化,針對(duì)金融客戶的詐騙犯罪行為也層出不窮,嚴(yán)重危害了客戶的資金安全。該行工作人員表示,此次詐騙目的應(yīng)是騙取小微企業(yè)“貸款”費(fèi)用,不排除有延伸詐騙手段。為此,業(yè)內(nèi)人士提醒:凡是要你開通網(wǎng)銀接受檢查的,一律終止聯(lián)系;凡是索要銀行卡(賬戶)信息及短信驗(yàn)證碼的,一律予以拒絕。 (王志明)
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